中金：给予水滴公司(WDH.US)目标价3.4美元，保持“跑赢行业”评级

近来，里面金日本公司发布新闻研报，指为雨滴日本公司(WDH.US)2022年营收适用预期，病患者招集金融业务将会成为新快速增长点，综合各项因素，对雨滴日本公司给出“跑决胜负行业”评分，上调目标价27%至3.4美元。

雨滴日本公司2022年四季度及年平均财报显示，日本公司Q4商品卖出6.79亿元，上年上涨12.5%。年平均净营业总收入28.02亿元，净佣金6.08亿元，构建年度扭亏为盈。

里面金研报分析，雨滴日本公司2022年Q4商品卖出上年快速增长，这声称已经步入新的快速增长土星：保险费相关金融业务总收入上年快速增长超过5%;重疾险商品的给付占比升至29%;病患者招集金融业务表彰总收入上年快速增长3683%至0.23亿元;雨滴筹金融业务显现出服务费总收入。

里面金研报认为，雨滴从2021年下半年开始转换成经销模式，减少外部投放、更加看重获客质量和可用客户运营，卖出和市场推广支出大大下降，盈利技能显著提高效率。

很多人关注的是，雨滴日本公司紧接著披露了公共卫生创造性金融业务的总收入情况。2022年，雨滴日本公司的病患者招集金融业务完成0.59亿元总收入，年平均入组病患者数2800多人。研报认为，未来会病患者招集金融业务将会为雨滴日本公司随之而来新的总收入和盈利快速增长点。

里面金研报预料，雨滴日本公司2023年支出投放增加以谋求更高快速增长，我们下调2023eEPS30.4%至每股0.87元，导入2024年EPS预测每股1.38元;毕竟日本公司支出投放增加后未来会几年的净佣金复合增速提升，且2023年佣金增速已为不不稳定的，将估值基石转换成至2024年，上调日本公司目标价格27%至3.4美元，互换15.8x2024eP/E，意味着日本公司交易于14.0x2024eP/E，潜在上涨空间12%。维持跑决胜负行业评分。

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