中金：众安在线为潜在高弹性标的 评级持续“跑赢行业”

中所金发布研究报告称，维持众安在线（06060）“跑赢行业”评级，考虑到承保及科技领域驱动金融业务上半年持续向好，目标价29港元。母公司2022年综合成本率（CoR）同比加强1.1ppt至98.5%，好于该行预估，主要由于债权保证险要金融业务经营好于预估。同时保险要金融业务已具备稳定承保盈利灵活性；因此前疫情不良影响导致科技领域驱动收入递延，访港客金融业务上半年高速增长。

该行相信，众安在线是潜在的高弹性标的：1）美国市场情绪加强有助于推动母公司投资收益转好、美元债汇兑损失欠款上半年大幅减少甚至转回、科技领域金融业务减亏欠款进一步减少对净利润的拖累；2）内地访港客金融业务促使下，香港虚拟银行上半年做到新客影响力也和人均AUM的大幅提升；3）商贸回暖预估将促使系统性保险要利息丧失；4）母公司自身处于恒生科技领域净资产等，上半年受益于净资产的回暖。

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