发票均电子化在即：深挖新蓝海，金税四期下财税信息化的发展路径

户覆盖面积，并新创出有人资、薪税、培训班、发表发表意见等创新近金融业务。高灯生物技术专注于电子元件支票数、费控等新近型新创金融业务子子系统，曾是客群以当中小旋民营企业兼有。（统计文献资料来源：远瞻智库）

主体商品现有多高达三千亿，支票数类为支架主力

单独收税商品：国策甩开近年来支票数商品高速持续增长

对于商品现有的计算，我们按照第一章当中的界定，将收税产业化商品包涵支票数类、收税类、费控类、人事管理类来进行分别计算。其当中，支票数类、收税类金融业务与收税密切关系无关，我们将这两者度量为单独收税金融业务。在业组织部门新近技术创新近的趋向下，人事管理类、费控类金融业务随之与传统观念意义上的收税金融业务来进行糅合，我们将这两者度量为间接收税金融业务。

支票数类：当中小旋民营企业为商品主力

支票数类商品北至南有两部份组合成：一是民营企业按规定支票数所须要的税控电子设备，二是按规定支票数的曾是应用插件。

从税控电子设备的商品来看，自 2020 年 12 月起，收税务上网向民营企业获取新近的税控电子设备 Ukey，民营企业无须要再低价金税盘、税控盘等税控电子设备，因此民营企业在税控电子设备上的进行可忽略不计。

从电子元件支票数曾是应用插件的商品来看，时时按规定电子元件支票数有三种必需。如下图 7-9 所示，民营企业可以通过税控电子设备接入自建应用插件、第三方曾是应用插件或医疗保健于应用插件，终究借助选举年前文献资料向税务上端的传输。

自建应用插件（即私有幽模结构设计）成本很高，常常只有对文献资料安全尽快严格的大型民营企业才则会选择此种方结构设计。医疗保健于应用插件由税务获取，只还之外支票数按规定、板结构设计份文件作用于、查询、打印等基础机制，而民营企业常用的扫码选举年前，支票数人机鉴别等不包涵在内，因此当中小旋民营企业大多选择通过第三方应用插件（即公有幽模结构设计）接入。

大型民营企业在自建电子元件支票数应用插件时，常常是和 ERP 子系统共同采购。

以用友为中心大型民营企业的 YonBIP 为例，支票数经营不善管理、财政收入计算、设想申再三等机制常常是与人事管理法律事务、经营不善管理法律事务等其他不尽相同子子系统来进行组改组通过 YonBIP 的人事管理幽统合购入，选择到客户实际卖给的模结构设计，我们将大型民营企业自建支票数应用插件的进行改组 到 ERP 类的计算当中。

基于以上比对，支票数类商品现有北至南相等于当中小旋民营企业在第三方应用插件上的进行。

根据艾媒发表发表意见的文献资料，2021 年今后电子元件支票数按规定使用量为 500 亿左右。以高灯生物技术的定价参考，选举年前经营不善管理的年费大概在 499-20000 元的区域内内。假定 95%当中小旋民营企业选择 499 元档，4.5%为 1299 元档，0.5% 为 20000 元档，则选举年前商品现有为 114 亿元。

收票数经营不善管理平均每张支票数按规定定价大概在 0.4 元，2021 年今后电子元件支票数按规定使用量大概为 500 亿张，则相同收票数经营不善管理的商品现有为 200 亿元。

增值曾是主要之外额外 OCR 鉴别以及按规定等机制，假定 50%的电子元件支票数有二次按规定的须要要，则相同的商品现有为 112.5 亿元。支票数商品主体现有分之一 427 亿元。

接下来，我们对支票数类后半期、远期商品现有想到都可的计算。

将来，支票数类商品持续增长的动力与电子元件支票数的流行以往息息无关。而随着收税产业化的更进一步深入，电子元件支票数使用量有望一直更进一步提高。

根据国家收税总局发布的《关于更进一步革新财政收入征管举措的发表意见》（缩写“发表意见”），到 2022 年整体借助法人收税个人信息一户结构设计，系指一人结构设计的人机个人信息归集，并整体建成全国统合规约的电子元件收税务；2023 年整体借助收税机关方将结构设计，收税人员一员结构设计的人机个人信息归集；到 2025 年，整体借助支票数全应用、全环节、全要素电子元件化；以及跨省通办课税。我们假定到后半期 2023 年左右，征税电子元件支票数借助更更进一步流行。远期 2025 年，支票数更更进一步电子元件化。

根据电子元件支票数变革股票数定价等奖项统计文献资料的文献资料，时时全课税支票数电子元件化以往为 24%，征税支票数电子元件化以往分之一为 45%。假定收票数、增值商品现有与支票数电子元件化以往等比持续增长，选举年前商品定价分别上浮 10%和 20%，则后半期相同商品现有分之一为 1045 亿元，远期相同商品室内空间多高达 1700 亿元。

收税类：税控电子设备须尽快量减，To G 子系统工程为将来看点

收税类金融业务主要为中心收税务。收税类金融业务北至南可包涵两类：一是税控电子设备，之外 Ukey、金税盘、税控盘等，主要生产厂家为航天个人信息、百旺金赋等；二是收税子系统，之外各类财政收入经营不善管理子系统，象征官能民营企业为税友控大股东、金财互联等。

随着征税支票数电子元件化的推进，金税盘、税控盘、IC 卡等税控电子设备被上网领取的 Ukey 所过渡到。

Ukey 是民营企业用以收税身分认证和接入电子元件支票数医疗保健于应用插件的个人信息SSL电子设备，反对征税支票数医疗保健于应用插件按规定电票数，选举年前后可单独作用于电子元件支票数版结构设计份文件；而税盘反对传统观念税控选举年前插件按规定电子元件支票数，但不反对作用于电子元件支票数版结构设计份文件。

Ukey 由收税机关统合采购后向政府则会上网领取。同类型，民营企业须要要自行卖给税控电子设备，所付款项以及缴的新近技术维护费可在征税应纳税额当中仍须抵减。而现在则是由收税务统合采购 Ukey 后，上网领取给民营企业，同时免税曾是费。

因此税控电子设备的成本由民营企业上端转回移到了税务上端。根据国家收税总局的招标个人信息，2019、2020 年 Ukey 采购金额大概在 700-900 万元，选择到 Ukey 无须要越来越新近，商品持续官能更大，且金额较少，税控电子设备的商品现有可忽略不计。

收税务子系统工程的须尽快主要备受金税三期和四期的进行改革所近年来。

金税三期主要牵涉征税、税务、差役子系统的导入，四期的主要构想是民营企业个人信息联网取证子系统，即基于大文献资料、推算机的新近技术借助民营企业收税文献资料系统则会野外，系统则会作用于风险点。随着国策的逐步推进，收税无关子系统的工程须尽快则则会更进一步更进一步提高。

根据国家收税总局建议书的公开招标个人信息，2020-2021 年进行强力很大的不小项目为金税三期、社保费子系统（之外与医疗保障、统合身分应用插件的对接等）以及系指电子元件收税务。从 2021 年来看，电子元件支票数不小项目比很大进行，社保费、系指收税务与金税三期不小项目持续年前期现有。

结合发表意见当中的无关规划，预估将来须尽快持续官能将比很大在系指电子元件收税务、电子元件支票数曾是应用插件、社保费以及无关应用插件的新增大修等不小项目。

根据国家收税总局建议书的公开招标个人信息，2020 年金税三期、系指电子元件收税务、社保费、他处协作和电子元件支票数单独无关金融业务进行现有分之一为 480 亿元，2021 年无关单独进行分之一为 324 亿元。

根据公开招标个人信息推算，在极少选择与发表意见单独无关不小项目进行的假定下，我们预估将来收税上端商品现有大概在 350-500 亿元。

间接收税商品：新近创渗透更进一步提高人事管理商品现有

费控类：大当中民营企业渗透推开商品室内空间

根据艾媒发表发表意见的文献资料，2019 年费控报销商品现有高达 7.5 亿元，而民营企业第二季度不足 1%。在低第二季度的背后，一之外是由于民营企业及个人对费控应用插件的认识以往较少，另一之外则是因为费控应用插件的应用以者仍是以大型民营企业兼有。

今后小旋民营企业连续官能负债累累率高，相较于款项管控，越来越加注重拓客以及客户现存，而大型民营企业产业化工程相比较，费控应用插件的工程与原本子系统尽可能借助尤为通畅的衔接，同时想到到大型民营企业弥补结构上经营不善管理短板的考量。

从商品渗透相反选择，假定后半期费控商品渗透高达 5%，则相同商品现有超强 37 亿元，若远期费控商品渗透高达 10%，则相同商品现有高达 75 亿元。

从民营企业客单价相反计算，以微信幽系列产品定价参考，在大当中型民营企业借助 60%的第二季度，小旋型民营企业 10% 的第二季度的情况，时时费控的商品现有多高达 22 亿元。

将来随着民营企业结构上新近创进程的更快，费控应用插件须尽快则则会在当中型民营企业更进一步渗透，同时，随着费控环节向上下游连接起来，借助差旅快递、预算管控、人事管理票数据、电子元件档案等场景的覆盖面积，年费定价有更进一步更进一步提高室内空间。

假定后半期最高价上调 100 元，大当中型、小旋型民营企业折扣第二季度分别更进一步提高至 75%、20%，则后半期商品现有超强 33 亿元。

假定远期主体定价上浮 100 元，大当中型、小旋型民营企业折扣第二季度分列 85%、30%，则远期商品现有分之一为 56 亿元

人事管理类：新近创第二季度更进一步提高为持续增长动力

在来进行人事管理类商品现有计算时，选择到市面上绝大多数 ERP 应用插件都还之外了收税设想申再三、合规评议等机制，我们将民营企业收税等金融业务并入人事管理类。

从人事管理应用切入收税子子系统的象征官能是用友、金蝶。这些厂家通过传统观念的人事管理插件向 Saas 类系列产品年轻化，随之覆盖面积收税、费控等环节。从商品竞争官能来看，国际上老牌 ERP 厂家覆盖面积率很高，战术上显著。

根据 IDC 的文献资料，2020 年，今后 ERP 插件商品现有分之一为 346 亿元。

假定将来商品适配的动力主要来自于新近创第二季度的更进一步提高。时时今后新近创第二季度为 25%，而美国水平为 54%，假定后半期民营企业第二季度高达 40%，远期高达 54%，则相同后半期商品现有为 553.6 亿元，远期商品现有为 747.4 亿元。若极少选择与收税单独无关的商品，之外支票数与收税商品，预估后半期商品现有分之一为 1445 亿元，远期商品现有为 2170 亿元。

若选择组织部门新近技术创新近趋向的因素，收税产业化商品主体（之外支票数、费控、人事管理、收税）后半期商品现有分之一为 2032 亿元，远期商品现有为 2974 亿元。从商品渗透相反选择，根据甲子光年的文献资料，2021 年，人机组织部门商品现有高达 697 亿元，但极少有 29% 的民营企业从未应用以人机组织部门无关系列产品，多高达 70%民营企业有无关系列产品应用以须尽快，预估收税产业化远期商品现有为 2403 亿元。

金税四期着重下，国产组织部门厂家变革同方向横向对比

入局厂家区域内增加，战术上应用比很大甩开为最优解法

在年前一章节，我们从系列产品机制相反将收税产业化商品包涵八大类，即支票数、税控、人事管理以及费控类。

在本章节，我们从客户社会官能相反着重比对金税四期国策备受惠哪些拆分应用。

金税四期是在金税三期的基础上来进行非税与课税的导入，同时搭建直管、人民汇丰银行以及汇丰银行等积极参与部门密切关系个人信息共享和取证的通道，借助在一个统合应用插件下从“以票数管税”向“以数治税”界定简单监管机构变革。因此，金税四期除了单独推展收税务自身子系统的新增，还牵涉到直管、汇丰银行子系统的大修,并近年来民营企业来进行组织部门产业化工程。

目年前，承接收税子新增的主要厂家为税友控大股东、神州数码、当中国插件等，民营企业组织部门的主要曾是商为用友、金蝶、税友等，而直管子系统大修牵涉的厂家为用友。在金四着重下，入局厂家区域内越来越广，大修方向非常多元化。

从主体商品竞争官能来看，由于新近技术、资本等阻碍，小型曾是商很难重回商品，商品总量则会一直向臀部民营企业比很大。

从三大拆分应用来看，各个应用存有天然战略官能，厂家密切关系跨应用切入难度很大。

将来，金四着重下商品很难经常出有现数家独大的局面，商品竞争官能主要发挥为臀部民营企业在各自占优应用的夺标。

臀部民营企业战术上显著，提高效率竞争官能或为回击关键 To G 收税商品：新近技术、国策战略官能显著在来进行金税四期的比对年前，我们先通过金税三期的成果来研究金税国策对从业者的变革有何因素。

金税三期由 2008 年开始逐步进行改革，其建筑工程北至南可包涵两个阶段：2016 年年前主要来进行推算机、曾是器、交换机等硬件电子设备工程，主要不小项目之外金税三期推广上线推算加载和因特网不小项目等；2016 年后主要来进行个人信息子系统之外的工程，主要不小项目有金税三期本体个人信息交换子系统、经营不善管理决策与反对子系统等。

随着金三不小项目工程的推进，备受惠厂家的区域内也随之变革。第一阶段的主要厂家之外航天个人信息、太极控大股东、南天个人信息以及当中国插件，第二阶段备受惠的厂家主要为税友、神州数码以及当中国插件。

在金税四期、睿智收税的大着重下，收税机关的收税产业化子系统工程对于曾是商的最上层架构设计战斗能力、应用插件搭建战斗能力、算法应用战斗能力、子信息化战斗能力设想了极高的尽快。常常只有在收税应用兼顾分不开积累和丰富个人信息子系统合作开发成果的民营企业才能胜任。

在此着重下，现有更大、以合作开发单个分立个人信息子系统的民营企业机则会有限。

对于其他应用的互联网民营企业而言，即便其掌握大文献资料、幽推算、推算机等新近技术，但由于缺乏对收税应用的深刻理解和成熟的子系统合作开发运维成果，也不易应尽该应用的子系统工程与合作开发工作。在新近技术和收税人才的双重战略官能下，臀部收税产业化厂家则则会具备弱小的城壕。

从 2020-2021 金税四期无关不小项目公开招标金额来看，税友控大股东守住总量均。从图表 20-21 来看，To G 上端收税主体商品总量看出有越来越为向臀部厂家比很大的态势。因此，将来收税机关产业化商品的马太效应则则会愈加显著。

大型民营企业商品：臀部 ERP 民营企业获益极深

随着收税产业化以往的深入，业组织部门新近技术创新近将成为民营企业变革的趋向。

从时时情况看，大型民营企业新近创渗透很高，对于精细化管控自愿强于，因而来进从业者组织部门新近技术创新近工程则会早于当中小旋民营企业。

大型民营企业业组织部门新近技术创新近都是变革都是有两种思路，一便是人事管理插件切入收税应用，象征官能为用友、金蝶等；二便是收税应用向上游人事管理应用相连，象征官能厂家为航天个人信息。

人事管理插件厂家切入收税应用有越来越强的战术上。从民营企业产业化工程的变革来看，人事管理产业化工程要早于收税产业化工程（如系统则会纳税设想申再三等），因而民营企业海量的人事管理个人信息则会沉淀在人事管理子系统上。所以，民营企业收税产业化的工程要尽早为了让较早人事管理子系统。而在民营企业的财政收入个人信息子系统当中，其基础文献资料不必是标准化和结构化的。

以征税为例，民营企业财政收入流程多半之外价税分离、进项税转回出有鉴别、选举年前个人信息鉴别等。收税子系统须要要从金融业务子系统当中提取文献资料来进行加工，与人事管理子系统文献资料来进行比对验证。在实际操作当中，民营企业同一法律事务必修下常常有数个明细必修，不尽相同民营企业对于明细必修的划分各有不同。

当人事管理插件与收税插件分别由不尽相同供应商获取的情况，收税子系统来进行文献资料梳理难度大、以致于，较难引致个人信息翻转回，从而因素主体的准确度和可靠官能。而当数家该公司的人事管理、收税插件全部由数家供应商获取时，组织部门子系统关节易于被连接起来，课税子系统可以单独从人事管理子系统当中调取文献资料，从而借助组织部门新近技术创新近的模结构设计。

与多国巨头相比，虽然 SAP、Oracle 等新近技术官能非常领先，但随着国产替代、独立自主都从的更快推进，欧美厂家在时时的商品竞争官能生态下战术上非常显著。总体来看，随着业组织部门新近技术创新近趋向的不断凸显，用友、金蝶等老牌人事管理插件厂家备受惠非常显著。

当中小民营企业商品：人机代账+提高效率竞争官能为回击关键

准予征税制向查账征税制的举措使得绝大部份小旋民营企业，须要要通过聘再三本体当中介部门来进行法律事务计算，代法律事务商品室内空间宽阔。然而在“以数治税”着重下，民营企业课税流程简化，“人事管理大型企业”结构设计代账不易想到到客户须尽快，代账民营企业不必不遗余力新近创年轻化以为了让商品尽快。

准予征税制叫停更进一步提高小旋民营企业代法律事务自愿。

2021 年 12 月 30 日，中华民国财政部、国家收税总局发布《中华民国财政部收税总局关于知情权官能房地产经营不善所得消费税征税经营不善管理的公告》（缩写“公告”）。公告设想。自 2022 年 1 月 1 日起，具备大股东、股票数、经营者民营企业资产总量等知情权官能房地产的个人独资民营企业、经营者民营企业，一律等同于查账征税方结构设计计征消费税，并借助政府则会从准予征税向查账征税方结构设计过渡。各省市也陆续出有台了都可国策，逐步推进准予征税向查账征税的举措。江苏省收税务尽快对于新近设立的民营企业， 第一个纳税等奖项的征税方结构设计不得事先鉴定为准予征税；青海省收税务在 2021 年月份将 257 户准予征税民营企业全部转回为查账征税民营企业。

公告发布年前，今后小旋民营企业收税征税大多采用准予征税制。由于现有受限，小旋民营企业大多不必聘再三 专业学问法律事务，其法律事务账簿经常经常出有现不完备、文献资料散失不易查账等疑虑。选择到明确政府则会应纳税额的 难度，收税机关多半将小旋民营企业财政收入作为推算缴课税依据，即准予征税。而查账征税是按照净 盈余作为缴课税依据。查账征税制须要要民营企业获取账簿，选择到外聘人事管理人员的高昂成本，小旋 民营企业来进行代法律事务的须尽快将大为更进一步提高。

睿智代账为日后变革趋向。

传统观念人工代账模结构设计下，法律事务水平良莠不齐，代法律事务的不规约常常则会引致该公司课税流程上经常出有现不小疏漏。金税四期对于民营企业收税监管机构越来越加严格，民营企业收税合规须尽快加强。而系统则会化、人机的代账尽可能越来越加高效、简单地进行标准化使命，减少人工步骤当中的差错。除此之外，随着增税降费等一系列国策的出有台，当中小民营企业对于尽可能系统则会最简单财政收入新近政，试图民营企业均程 度享备受财政收入优惠国策的睿智代账系列产品须尽快则会加强。

基础课税须尽快逼近，票数组织部门新近技术创新近为金融业务集中精力。

当中小旋民营企业当前须尽快比很大在课税金融业务。然而随着税控电子设备的跳出、因特网设想申再三的规约以及人机计算子系统的进行改革，民营企业可以独立自主进行课税，以实体课税金融业务为当前的代法律事务民营企业备受到很大首当其冲。代法律事务民营企业的金融业务集中精力应当变革为票数组织部门合一的模结构设计，即借助票数的系统则会野外同步、组织部门计算以及试验官能账务的处理，在此基础上，新创出有文献资料备份、比很大管控、法律事务授权、工作跟进、合同经营不善管理、收费、税优经营不善管理等多种机制。

赛车场同类型加强，提高效率竞争官能构筑该公司战术上。

随着代法律事务赛车场同类型的加强，代法律事务民营企业使用量大为持续增长。根据中华民国财政部的文献资料，截至 2019 年底，全国执证代理法律事务部门超强 4.5 万家，上年持续增长 43.65% 。同时，商品上绝大部份代法律事务民营企业的客户为当中小旋民营企业。

今后小旋民营企业目年前仍然存有着连续官能负债累累率很高，折扣自愿较少的疑虑。在这种情况，大部份代法律事务民营企业通过低价模结构设计运营，同质化竞争官能严重。而相比于单独曾是于当中小旋民营企业，曾是于代法律事务该公司的商业模结构设计（即通过为代账该公司获取组织部门插件及曾是，间接曾是于小旋民营企业）越来越能构筑提高效率战术上。

今后大多数小旋民营企业的组织部门、人事由当中介部门代办，而当中介部门意味著也陷入产业化水平较少的疑虑，在人工以致于昂，不易形成现有化变革同方向的情况，代账部门对于人机代账系列产品及曾是的须尽快强烈。

单独曾是于代法律事务部门的模结构设计借以更进一步提高毛利率。以税友控大股东为例，亿企代账当中的睿智法律事务与睿智管账子子系统毛利率均优于亿企助手下的拆分子子系统。曾是于代账部门的系列产品由于标准化以往越来越高，毛利率水平也相对很高。

曾是于代账该公司的模结构设计则会造成越来越加稳定的存入流。不尽相同于小旋民营企业到期续费的模结构设计，代法律事务该公司的预充款项相对较多。以税友该公司为例，税友为中心代账该公司的存入财政收入比显著优于单独为中心小旋民营企业的存入财政收入比，曾是于代账部门的模结构设计为该公司的存入流获取了强有力的支架。

统计文献资料阐述

在国家国政产业化更快推进的大着重下，公共机构相继出有台了《“互联网+收税”行动计划》、《革新税务、差役征管体制举措方案》、《国政个人信息子系统导入共享实施方案》等多项反对收税产业化应用变革的国策措施，收税产业化商品现有高速持续增长。

首先，单独备受惠于金税四期工程的开启，收税机关的子系统大修则则会踏入新近一波持续官能。

其次，金税四期国策对于收税监管机构的严格评议则则会倒逼民营企业在合规工程之外想到出有越来越多的进行。对于大型民营企业商品，收税合规须尽快的持续增长则则会推展民营企业自身业组织部门新近技术创新近工程的完备，对于当中小旋民营企业，人机代法律事务则则会过渡到传统观念人工课税的于是以要须要权威。

除此之外，金四工程还牵涉到与直管、汇丰银行密切关系组织部门子系统的区域官能。

的单有无之外，选择到收税产业化从业者的新近技术及国策战略官能，以及独树一格变革的难度，各拆分应用兼顾先发战术上的臀部厂家，如税友控大股东、用友因特网等。

风险提示

1. 金税四期 IT 进行不及意味著。收税机关子系统大修与国策进行单独无关，在进行强力不及意味著的情况，2G 商品则则会备受到单独首当其冲。民营企业自身来进行收税产业化自愿也则会有所减缓。

2. 新近技术取得成功不及意味著。收税产业化归属于学问密集型产业，目年前国际上曾是厂家与多国巨头新近技术官能还存有着很大差距，如果新近技术取得成功备元气大伤，则则会对主体产业化进程造成因素。

3. 国际上政治经济备受禽流感因素超强意味著。在禽流感给国际上政治经济生态促使波动增大的情况，一旦禽流感高度集中不及意味著，民营企业开产复工则则会备受到很大因素，引致财政收入上端承压，减缓民营企业在 IT 花销上进行的自愿。

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