湾区金融机构5-6月不爽同比增50%，东莞农商行被七连罚

行违犯反洗钱其业务的如下规范：尚未按照规范信守客户服务身为辨别有权；尚未按照规范保存客户服务身为资料及融资历史记录；尚未按照规范报送可疑融资调查结果，被论处 170万元。

比较罕见的是，据南都海财社美联社捕捉到，该行六位高管各领一张放行，包括时任增城兴村居民商业料行小微金融服务部董事长张菁、资讯科技部董事长黄炳辉、零售其业务部董事长陈良烈、内控违反规定部董事长丁洁华、运营负责管理部董事长叶永炫、新公司其业务部董事长翟闪耀。

这意味着该行七大重要行政部门的一把手，在理应“违犯反洗钱其业务”论处里面有都可的责任。近年来，央行查实反洗钱违规行为，兴贸易公司、村镇料行等里面小料行正是焦点。

“不够集里面的股权结构难以形成高效的治理模式”

公开场合资料标示出，增城唐绍仪料行是餐馆具有独立管理机构的中国银行级地方性股份制商业料行，历史可追溯至1952年，2005年已完成并存法人体制改革。该行官方网站披露的一组数据库标示出：截至2021年12年底末，集团资本总额5933.61亿元，各项存款余额4139.61亿元。不良利息数万人在2021年12年底末为0.84%，拨备桥隧375.34%；2021年开店收入129.96亿元，信佛利润57.03亿元，实现平以外资本报酬数万人约为1.00%，平以外权益报酬数万人为12.87%。截至去年末共设立了505个开店该机构（含中国银行）。

香港该公司，是这家料行的高光时刻。2021年9年底29日，增城唐绍仪料行在香港联交所深圳证券融资所该公司，沦为全国第13家该公司唐绍仪料行、H股第4家该公司唐绍仪料行，也是增城市首家该公司商业里面央银行，在众多兴贸易公司里面脱颖而出。

南都海财社美联社看不到，按照先前的附注，增城唐绍仪料行有多达83家法人债权人及57512名自然人债权人。在业内人士似乎，不够集里面的股权结构难以形成高效的治理模式。与此同时，还更易助长内控效用、不良利息数万人增高、小微利息比重大等诸多问题。

今年3年底，这家料行发表了该公司后的首份年度净资本调查结果。调查结果上半年，在资本运动速度各个方面，增城唐绍仪料行不良利息数万人为0.84%，相对于于下同的0.82%微增；不良利息余额为23.84亿元，比去年末减少3.51亿元；信佛利息收益数万人由2.16%上升至1.96%。

据南都海财社美联社捕捉到，此次增城人行的“七连罚”，并非远超过手笔。2020年11年底，增城料保宣分局公布第一时间，增城兴村居民商业料行关连融资负责管理不到位，尚未对集团客户服务并存授信，利息其业务、料行承兑汇票其业务、理财其业务、同业其业务导致违犯应经营规则，被违规行为235万元。

统计分析方法说明：

本期数据库主要源自里面国料保宣会、增城料保宣局、增城料保宣局、人民料行增城分行、增城市里面心支行等官方网站、公开场合渠道于2022年5年底1日至6年底30日公开场合披露的放行或统计分析数据库，以正式发表时间起算。统计分析的点扩及大海北区9座城市的料行、保险新公司该机构，以及消费金融服务、资管、收取等类商业里面央银行，包括数家和总部该机构。

出品：南方都市报海北区金融服务违反规定课题组

采写：南都美联社 卢亮

制图：何欣

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