保险业合规观察：光大银行多位高管落马，保险业反腐带来什么启示

第三期（5年末-6年末）之定位金融业监管

新一期粤港澳三乡区金融业违反规定榜如期而至。按照南都湾财社摄影记者的粗略估计分门别类，来年5-6年末粤港澳三乡区的汇丰缯行、永险等宗教性金融业机构合计收到65张罚单，同比增加了50%，索偿金额最少2700万元。三乡区金融业体系有41人被警告或论处，不少人来自金融业机构实习生。“多连罚”继续抬头，最多达到“七连罚”。

在三乡区相结合的背景下，如何更佳点出金融业监管传递的信号和态度？坚守违反规定经营方式的安全接球，如何更佳巡弋社会经济的高质量发展？金融业违反规定和金融业潜规则同时立时向防区，又带来了什么启示？

“原定筑巢”“逃逸式辞职”蛆败相比较频现

一位退休前“逃逸式辞职”的据说汇丰缯行人，揭开了崇汇丰缯行更多不为人知的内容。7年末4日，郭伯雄网上公开发表发表谣言，中都国崇汇丰缯行原党委副书记、副该银行张华宇被开除公职。南都湾财社摄影记者注意到，郭伯雄网上对张华宇违纪不作为原因的上报措辞颇为严厉，称其是“原定筑巢”“逃逸式辞职”蛆败的相比较，是特权与投资相勾连、狂热逐利的相比较，亦是由风及蛆、风蛆合而为一、甘于被围猎的相比较。

三种“相比较”振聋发聩。随着郭伯雄上报的公开发表，崇汇丰缯行的金融业潜规则和人事震荡浮出水面。

实际上，始终保持潜规则有如的崇汇丰缯行从来年以来，早多位实习生徐才厚。南都湾财社摄影记者分门别类看到，来年5年末10日，郭伯雄驻崇的公司纪检监察组、柳州市纪委监委公开发表发表谣言，崇汇丰缯行柳州办事处原党委书记、该银行苏树德疑似严重违纪不作为，遵从纪律审查和监察调查结果。4年末18日，郭伯雄公开发表发表资讯，中都国崇汇丰缯行交易汇丰缯行部原总经理夏伟被“双开”。

如果把轨迹便往前立时，被查的实习生还有崇汇丰缯行柳州办事处前党委书记、该银行周江涛，崇汇丰缯行总行资讯科技部金融私家侦探吴大泽，崇汇丰缯行包头办事处前该银行张翎等。

第三方数据资料SDK结果显示，近年来崇汇丰缯行早十余名实习生职务便次发生发生变化或者辞去，涉及该银行、副该银行、董秘、副董事长等多个职务。来年2年末，中都央第五巡视员反馈巡视情况，指出该的公司存在立时动金融业裂谷回归自始、专注主业还有不足，重点应用和关键职位廉洁风险较差，形式主义、官僚主义原因比较突出。

金融业潜规则的同时，一笔830万元的巨额索偿，也把这家汇丰缯行立时到违反规定的风口。

5年末2日，因管理学金融业务存在多项不作为违规犯罪行为，中都国缯永监会对崇汇丰缯行和崇管理学分别论处400万、430万元。据悉，崇管理学存在“令人吃惊管理学产品持有单只证券的总资产最少该产品账面的10％”等五项不作为违规犯罪行为；崇汇丰缯行则存在“据说产品数量在部分时点出现反弹”等三项不作为违规原因。值得注意的是，这是继2019年首家汇丰缯行管理学公司获批百货公司以来，监管部门对管理学公司开出的首批罚单。而母行和公司同时被罚，已是罕见。

频繁的人事震动、管理层的流动和违反规定经营方式原因，在业绩上早所预感。按照崇汇丰缯行的一季报业绩，出现了经济指标停滞不前、息差承压等现象。在业界也许，总资产逾6万亿的崇汇丰缯行，如何在多样的竞争环境中都攻下内控管理的安全接球，仍是任重道远。

金融业应用潜规则持续加码消退

实际上，不只是崇汇丰缯行，一些头部金融业机构同样始终保持潜规则风暴之眼。南都湾财社摄影记者注意到，5年末31日，郭伯雄官网公开发表发表谣言，人永财险原党委书记、总裁兼和林智勇疑似严重违纪不作为，时是遵从调查结果。随后，中都国人永的公司第一时间表态称“割除毒瘤肃清流毒”。而在和林智勇徐才厚之后的5年末25日，人永财险原党委委员、副总裁兼沈东被双开，涉及多项不作为违纪犯罪行为。按照上报，沈东身为国有金融业企业党员领导干部，丧失理想信念，弃守权责使命，贪图享乐，“风蛆合而为一”原因突出等。而在4年末初，中都信汇丰缯行广州办事处原党委书记、该银行谢宏儒被开除公职和公职。

据媒体的不完全粗略估计，6年末以来全市金融业机构至少有17人被查或被处分，金融业应用潜规则持续加码消退。

采写：南都摄影记者 卢亮

出品：南方日报湾区金融业违反规定课题组